民间借贷银行工作人员违规操作有何风险-【资讯】

发布时间：2021-07-16 01:50:07 阅读：次来源：塑料盒厂家

一般来讲，涉及金融行业的人员都会签署从业自律文件，如果确有银行工作人员涉嫌此类违规事件，首先银行必须站出来说话，给予应有处置。其次，对于工作人员的违法行为应该依法处置，这点请我们宁主任点评。

对于行业风险来说，我认为有银行来推荐项目给P2P平台来做并无不可，银行控股或建立P2P平台也符合市场需求，但利用银行的身份来违规操作，这着实会误导投资人。但整体来说，投资需要落实到标的上，所以项目的真实性和可靠性才是投资人应该关心的，选对平台和项目也很重要。不过如果有银行工作人员违规参与，无疑又一次伤害到公众。

凡是签订从业规定的，应当按照签署意见处理。涉及违法操作，根据情况追究民事和刑事责任。此报道中银行工作人员至少要追究其民事责任。若拒不归还投资人资金，则构成集资诈骗，需要以刑事案件处理。刑法第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚。

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。P2P借贷新模式的出现，必然带来行业的监管，银行工作人员参与P2P平台违规操作，则为行业发展提供了负面案例，相信会对未来立法有所启示。