民间借贷银行群体涉案-【资讯】

发布时间：2021-07-15 09:21:50 阅读：次来源：塑料盒厂家

据悉，以往犯罪分子作案目的往往是盗取银行资金或银行客户资金，但2013年却发生多起利用银行信誉和银行中介窃取民间借贷资金的犯罪行为。冯翔鹤说，这暴露了银行在社会资金矛盾紧张时的风险控制薄弱环节。社会资金紧缺时，民间借贷盛行，银行内部员工极容易利用银行在公众心目中的良好信誉进行非法行为，即“打着银行的幌子，做着自己的生意”，假借银行名义吸引民间借贷资金，赚取高额利差。

值得注意的是，以往案件发生的原因多由于基层经营网点负责人利用职权违规或违法经营诱发案件，可2013年新的发案特点是，银行普通员工特别是综合柜员频繁策划和参与银行案件，且显示出多人、多岗同时涉案的群体性特征。

“作案人员由负责人向普通人员下移及群体性特征，说明银行内部对员工的激励扭曲、教育失当、法制淡化等问题经过多年累积，开始呈现集中爆发之势。” 冯翔鹤说，与负责人层面相比，普通员工的作案收益与作案成本相比更高，作案动机也更强，如得不到有效遏制，一旦成风，将给银行业的稳定带来极其不利的影响。